Formulario 440-4771 "Servicios De Cobranza De Cheques Solicitud Inicial Para Obtener Licencia" - Oregon (Spanish)

Qué es Formulario 440-4771?

Este es un formulario legal que fue publicado por el Oregon Department of Consumer and Business Services, una autoridad gubernamental que opera dentro de Oregon. A partir de hoy, el departamento emisor no proporciona en separado pautas de presentación para el formulario.

Detalles del formulario:

  • Publicado el 1 de diciembre de 2018;
  • La última versión proporcionada por el Oregon Department of Consumer and Business Services;
  • Lista para utilizar e imprimir;
  • Fácil de personalizar;
  • Compatible con la mayoría de las aplicaciones para visualizar PDF;
  • Complete este formulario en línea.

Descargue una versión del Formulario 440-4771 haciendo clic en el enlace debajo o busque más documentos y plantillas proporcionados por el Oregon Department of Consumer and Business Services.

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Oregon Department of Consumer and Business Services
Division of Financial Regulation
350 Winter St. NE, Rm. 410, Salem, Oregon 97301-3881
Mailing address: P.O. Box 14480, Salem, OR 97309-0405
503-378-4140  Fax: 503-947-7862
http://dfr.oregon.gov
SERVICIOS DE COBRANZA DE CHEQUES
SOLICITUD INICIAL PARA OBTENER LICENCIA
Requisitos para obtener una licencia:
A no ser que se determine que un establecimiento comercial esté exento de obtener licencia, acorde con los estatutos y
normativas de Oregón, ORS 697.502 y OAR 441-755-0110 respectivamente, una persona no podrá efectuar, publicar, o
aparentar que un establecimiento ofrece servicios de cobranza de cheques.
Información general acerca de los límites de cargos y requerimiento de recibo
Cargos máximos permitidos en base a los estatutos ORS 697.520
Dos (2) por ciento del monto del cheque, emitido por una entidad gubernamental de Oregón, tales como rembolsos de
impuestos tributarios, pago de sueldo de una agencia federal, estatal, municipal o condal, con la presentación de una
identificación sin caducar, válida y con fotografía.
Tres (3) por ciento del monto del cheque, o $5 dólares, cualquiera sea la cantidad mayor, si el portador cobra un cheque
de cualquier entidad gubernamental localizada fuera del estado de Oregón, con la presentación de una identificación
válida y sin caducar.
Diez (10) por ciento del monto del cheque, o $5 dólares, cualquiera sea la cantidad mayor, por otro tipo de cheques,
incluyendo aquellos emitidos por compañías de seguros, giros postales (money orders), o cheques personales.
En ningún caso un establecimiento podrá cobrar más de $100 dólares por cada cheque.
La ley de Oregón requiere que cada establecimiento comercial debe fijar la licencia y los cargos por cambiar cheques
en un lugar visible a los clientes.
La página 5 de la solicitud incluye el límite de los cargos permitidos en Oregón.
Información que debe incluir un recibo
Un establecimiento que tiene licencia debe proveer a cada cliente un recibo con la siguiente información:
El nombre del negocio de cobranza de cheques
Fecha de la transacción
Cantidad o monto del cheque
Cargos por el cobro del cheque
Las solicitudes incompletas se considerarán abandonadas si no se recibe la información pendiente a partir de los 30 días
después de la notificación inicial de la falta de la información requerida. Las cuotas que se reciben para obtener la
licencia no son rembolsables. (Véase Normativas OAR 441-755-0120 – Disponible sólo en inglés)
Renovación bienal de licencias: El costo para renovar una licencia es de $150 dólares y tendrá vigencia de dos años
calendario. El formulario de renovación se enviará por correo postal, aproximadamente cuatro semanas antes de la fecha de
renovación.
Reporte anual – Fecha de vencimiento, 1° de abril: El reporte anual se debe recibir no más tarde del 1° de abril. El reporte
debe incluir el número de cheques, el monto total de los cheques y el total de cargos cobrados para hacer efectivo los cheques
durante el año. La fecha de vencimiento del reporte debe incluir todos los cobros de cheques efectuados durante el año anterior.
Usted puede obtener en línea el formulario para enviar su reporte visitando
www.dfr.Oregon.gov
. Es su responsabilidad el
enviar el reporte anual requerido.
Estatutos y normativas – Disponibles sólo en inglés: Oregon Revised Statutes 697.500 – 697-555 y Oregon Administrative
Rules 441-755-0120.
Si tiene preguntas, llame al 503-378-4140.
Información adicional disponible en el sitio web:
https://dfr.oregon.gov/business/licensing/financial/Pages/check-cashing-
bussiness.aspx
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440-4771s (12/18/COM)
Oregon Department of Consumer and Business Services
Division of Financial Regulation
350 Winter St. NE, Rm. 410, Salem, Oregon 97301-3881
Mailing address: P.O. Box 14480, Salem, OR 97309-0405
503-378-4140  Fax: 503-947-7862
http://dfr.oregon.gov
SERVICIOS DE COBRANZA DE CHEQUES
SOLICITUD INICIAL PARA OBTENER LICENCIA
Requisitos para obtener una licencia:
A no ser que se determine que un establecimiento comercial esté exento de obtener licencia, acorde con los estatutos y
normativas de Oregón, ORS 697.502 y OAR 441-755-0110 respectivamente, una persona no podrá efectuar, publicar, o
aparentar que un establecimiento ofrece servicios de cobranza de cheques.
Información general acerca de los límites de cargos y requerimiento de recibo
Cargos máximos permitidos en base a los estatutos ORS 697.520
Dos (2) por ciento del monto del cheque, emitido por una entidad gubernamental de Oregón, tales como rembolsos de
impuestos tributarios, pago de sueldo de una agencia federal, estatal, municipal o condal, con la presentación de una
identificación sin caducar, válida y con fotografía.
Tres (3) por ciento del monto del cheque, o $5 dólares, cualquiera sea la cantidad mayor, si el portador cobra un cheque
de cualquier entidad gubernamental localizada fuera del estado de Oregón, con la presentación de una identificación
válida y sin caducar.
Diez (10) por ciento del monto del cheque, o $5 dólares, cualquiera sea la cantidad mayor, por otro tipo de cheques,
incluyendo aquellos emitidos por compañías de seguros, giros postales (money orders), o cheques personales.
En ningún caso un establecimiento podrá cobrar más de $100 dólares por cada cheque.
La ley de Oregón requiere que cada establecimiento comercial debe fijar la licencia y los cargos por cambiar cheques
en un lugar visible a los clientes.
La página 5 de la solicitud incluye el límite de los cargos permitidos en Oregón.
Información que debe incluir un recibo
Un establecimiento que tiene licencia debe proveer a cada cliente un recibo con la siguiente información:
El nombre del negocio de cobranza de cheques
Fecha de la transacción
Cantidad o monto del cheque
Cargos por el cobro del cheque
Las solicitudes incompletas se considerarán abandonadas si no se recibe la información pendiente a partir de los 30 días
después de la notificación inicial de la falta de la información requerida. Las cuotas que se reciben para obtener la
licencia no son rembolsables. (Véase Normativas OAR 441-755-0120 – Disponible sólo en inglés)
Renovación bienal de licencias: El costo para renovar una licencia es de $150 dólares y tendrá vigencia de dos años
calendario. El formulario de renovación se enviará por correo postal, aproximadamente cuatro semanas antes de la fecha de
renovación.
Reporte anual – Fecha de vencimiento, 1° de abril: El reporte anual se debe recibir no más tarde del 1° de abril. El reporte
debe incluir el número de cheques, el monto total de los cheques y el total de cargos cobrados para hacer efectivo los cheques
durante el año. La fecha de vencimiento del reporte debe incluir todos los cobros de cheques efectuados durante el año anterior.
Usted puede obtener en línea el formulario para enviar su reporte visitando
www.dfr.Oregon.gov
. Es su responsabilidad el
enviar el reporte anual requerido.
Estatutos y normativas – Disponibles sólo en inglés: Oregon Revised Statutes 697.500 – 697-555 y Oregon Administrative
Rules 441-755-0120.
Si tiene preguntas, llame al 503-378-4140.
Información adicional disponible en el sitio web:
https://dfr.oregon.gov/business/licensing/financial/Pages/check-cashing-
bussiness.aspx
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Oregon Department of Consumer and Business Services
Division of Financial Regulation
350 Winter St. NE, Rm. 410, Salem, Oregon 97301-3881
Mailing address: P.O. Box 14480, Salem, OR 97309-0405
503-378-4140  Fax: 503-947-7862
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SERVICIOS DE COBRANZA DE CHEQUES
SOLICITUD INICIAL PARA OBTENER LICENCIA
Solicitud para establecimientos y negocios que no tienen al presente una licencia de Finanzas para el Consumidor
(Consumer Finance), o de Casas de empeño (Pawnbroker)
Costo por solicitud: $150 por cada sucursal o establecimiento
Costo por procesos de investigación: $150 por cada solicitud
Por favor llene la solicitud completamente. Escriba N/A, si la respuesta es “ninguna” o “no corresponde”
Nombre del establecimiento:
Tipo de organización
Corporación
Asociación
Propietario(a) único
LLC.
Otro:
Número del contribuyente para impuestos (EIN o TIN):
Nombre(s) comercial asumido, si es diferente al de arriba:
Dirección de correo de la oficina central:
Ciudad:
Estado:
Código postal:
-
-
-
-
Teléfono:
Fax:
Correo electrónico:
Sitio web (si hay disponible):
Si paga con tarjeta de crédito, envíe esta solicitud y su
Envíe su cheque o giro postal pagable a:
Department of Consumer & Business Services.
pago al número de fax 503-947-2333
No envíe dinero en efectivo.
Las solicitudes por correo postal deben enviarse a:
Nota: El casillero debe estar firmado para poder procesar
DCBS - Fiscal Services
la tarjeta de crédito
P.O. Box 14610
Salem, OR 97309-0445
Visa
MasterCard
Discover
Phone:
-
-
PCA code: 93090/1001
93090/1004
Fiscal use only:
Cardholder signature
Expiration date
License fee(s):
$
(1001)
Name of cardholder as shown on credit
card
Investigation fee(s): $
(1004)
Total amount:
$
Credit card number
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Lista de establecimientos o sucursales para las cuales se solicitan licencia
Dirección
Ciudad
Condado
Código postal
(Si es necesario, incluya una hoja adicional para incluir la información de cada establecimiento o sucursal)
ENVIE LA SIGUIENTE INFORMACIÓN
Copia del registro del nombre del establecimiento con la Secretaría de Estado de Oregón, Sección Registros de Negocios (503-
986-2200). Todos los nombres del negocio que se utilizan para operar en Oregón, deben estar registrados con la Secretaría de
Estado.
Un plan de negocios de su establecimiento que describa el tipo de productos y servicios que se ofrecerán en el mismo. Por
ejemplo, transferencias de dinero, venta de comestibles, servicios o planes de telefonía pre-pagados, ropa, comida delicatessen,
etc.
Una declaración completa y al corriente de su situación financiera, incluyendo la hoja(s) de balance más reciente, además de su
declaración de pérdidas y ganancias.
Si es un establecimiento nuevo, usted puede proveer por escrito una explicación acerca del origen del dinero que se utilizará
para pagar cheques, además de los últimos balances de cuenta de su institución financiera por los últimos tres (3) meses. Esta
explicación puede remplazar la declaración de pérdidas y ganancias indicada en el párrafo anterior.
Una copia de los cargos que hará en su establecimiento por el cobro de cheques o instrumentos negociables. Si los cargos serán
diferentes en cada establecimiento, provea una lista de los cargos por los cobros que se harán en cada uno de ellos.
Llene en su totalidad y firme el formulario adjunto “Autorización para verificación de antecedentes criminales e informes de
crédito”. Este formulario debe ser completado y firmado por cada uno de los dueños, socios, administradores y directores.
Incluya un currículum o historia de trabajo de los últimos cinco años de cada uno de los dueños, socios, administradores y
directores.
Continúa en la siguiente página
440-4771 (12/18/COM)
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Oregon Department of Consumer and Business Services
Division of Financial Regulation
350 Winter St. NE, Rm. 410, Salem, Oregon 97301-3881
Mailing address: P.O. Box 14480, Salem, OR 97309-0405
503-378-4140  Fax: 503-947-7862
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AUTORIZACIÓN PARA VERIFICACIÓN DE ANTECEDENTES CRIMINALES E INFORMES DE CRÉDITO
Cada uno de los miembros, funcionarios, directores, dueños inversionistas del diez (10) por ciento o más en la
corporación, propietario - si el solicitante es una entidad y no una corporación y administradores de cada establecimiento-
deben completar y firmar la siguiente información:
Nombres:
Apellidos:
Nombre de la compañía:
Teléfono (casa):
-
-
Teléfono (oficina):
-
-
Dirección (casa):
Dirección (oficina) :
Ciudad:
Estado:
Código postal:
Ciudad:
Estado:
Código postal:
Dirección alterna (casa):
Dirección alterna (oficina):
Ciudad:
Estado:
Código postal:
Ciudad:
Estado:
Código postal:
/
/
Fecha de nacimiento (mes/día/año):
Cargo o título:
-
-
Número de Seguro Social:
Correo electrónico:
Número de licencia de conducir y estado :
Porcentaje de propiedad en el negocio:
%
INCLUYA UN CURRĺCULUM DE SU EXPERIENCIA DE TRABAJO POR LOS ÚLTIMOS CINCO AÑOS
¿Fue usted convicto(a) de algún delito?
No
Si, explique:
¿Fue usted convicto (a) de algún delito por fraude en
menor cuantía, falsificación o engaño?
No
Si, explique:
¿Estuvo usted sujeto(a) a acciones administrativas
por parte de alguna agencia estatal, donde se le
impuso una multa u otra acción en contra de una
licencia bajo su responsabilidad?
No
Si, explique:
¿Tiene usted algún récord de sanciones por fallos
judiciales que están impagos?
No
Si, explique:
¿Se acogió usted a la protección voluntaria o
involuntaria de bancarrota?
No
Si, explique:
Certifico que la información que aquí proveo es actual y correcta a la fecha en que firmé este documento. Entiendo que al firmar doy
autorización para la revisión de mis informes de crédito, tal como se define dentro de la Ley de Informe Justo de Crédito (Fair Credit
Reporting Act – 15 USC 1681 et seq.)
Firma
Fecha
440-4771s (12/18/COM)
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Cargos máximos por cobranza de cheques
Vea los estatutos de Oregón ORS 697.520
Tipo de cheque o instrumento
CON identificación
SIN identificación
negociable
gubernamental válida y
gubernamental válida y
actualizada con fotografía
actualizada con fotografía
 Expedidos por el gobierno federal o una
2% en base a la cantidad del
2.5% en base a la cantidad
cheque o instrumento
del cheque o instrumento
de sus agencias
negociable, o $5, la cantidad
negociable, o $5, la cantidad
 Por el estado de Oregón o una de sus
que sea mayor
que sea mayor
agencias
Cargo máximo: $100
Cargo máximo: $100
 Por una entidad municipal localizada
donde la persona cobra el cheque o
instrumento negociable
 Expedido por cualquier otro estado o
3% en base a la cantidad del
3.5% en base a la cantidad
cheque o instrumento
del cheque o instrumento
subdivisión política
negociable, o $5, la cantidad
negociable, o $5, la cantidad
 Cheques de sueldos
que sea mayor
que sea mayor
Cargo máximo: $100
Cargo máximo: $100
 Cheques personales
10% en base a la cantidad del
10% en base a la cantidad
cheque o instrumento
del cheque o instrumento
 Giros postales (money orders)
negociable, o $5, la cantidad
negociable, o $5, la cantidad
 Otro tipo de instrumentos negociables
que sea mayor
que sea mayor
Cargo máximo: $100
Cargo máximo: $100
440-4771 (12/18/COM)
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